Какие переводы банки теперь считают подозрительными
С 1 января банки усилили контроль за переводами между физлицами. Как сообщает издание ПРАЙМ, теперь проверяют не отдельный платёж, а финансовое поведение клиента в целом.
Что чаще всего вызывает вопросы у банка:
▪️регулярные переводы между людьми без понятного смысла;
▪️поступления от разных отправителей на одинаковые суммы;
▪️дробление платежей;
▪️резкий рост оборотов по карте без видимого источника дохода;
▪️несоответствие официальных доходов реальным денежным потокам;
▪️«коммерческие» формулировки в назначении платежа между физлицами
(например, когда личная карта используется как бизнес-счёт).
Что считается нормой:
▪️переводы родственникам;
▪️возврат долга;
▪️совместные расходы;
▪️подарки и разовые операции.
🔘Важно: даже крупная сумма — не проблема, если она логична и укладывается в вашу финансовую картину.
Если перевод покажется подозрительным, банк может:
▪️временно приостановить операцию;
▪️запросить пояснения или документы;
▪️ограничить дистанционное обслуживание до выяснения обстоятельств.
📸 commons.wikimedia
✍🏻Утренний Юг
А если я студент и мне родители скидывают пару раз в неделю одну и ту же сумму?А если обучение платное,и мои деньги и так идут в карманы депутатам,то что?Вообще,наличка тема,многие мои знакомые пользуются ею
Мы с рыжиком часто наличкой расплачеваймся ,у нас кассирши любят мелочь ,как меня видят настроение ,,,,
Кто бы сами банки проконтролировал..
А их наоборот полномочиями наделяют ростовщиков хе́ровых.
Сегодня опять выясняла отношения со сбером!!! Я инвалид 1группы и соответственно заказываю всё по интернету! ВБ, Вкусвилл,пятёрочка,магнит. Сегодня попыталась оплатить товары на ВБ: СТОЛИК прикроватный для инвалида( телескопическая ножка,столешница на 360` вертится,пелёнки и медицинский вазелин. Сумма 5907. Сбер не пропустил,а.вдруг мошенники!!! Охренели совсем. Пока я добилась результата,меня всю трясти начало( а у меня 3 инфаркта,2 операции по стентированию)!!! Это,что делается специально,,чтоб такие как я побыстрее в гробу оказались???
А вот как быть , если донаты приходят на карту . ?
Странно Банк или ….. Банк — это финансовая компания, которая, грубо говоря, «меняет деньги»: принимает свободные деньги людей и фирм (вклады) и выдает их в долг другим под проценты (кредиты), зарабатывая на разнице; также он помогает проводить платежи, хранить ценности и обслуживает счета. Это как посредник, который заставляет деньги работать и приносит пользу всем: тем, кто их копит, и тем, кто их берет. Когда Банк стал контролирующим органом, мы даже не заметили!!?
Лучше бы защитили людей от мошенников, и сделали это бесплатно, а не за ежемесячную абонентскую плату. Но зачем? Мошенники разводят людей, а деньги банку то всё равно отдавать придётся. Банк всегда в плюсе!!! Сбер 💩
Все это враньё. Пару дней назад знакомую мошенники обманули, заставили взять кредит на полмиллиона !!!!!!! Никто ничего не проверял, оформили в течение часа онлайн!!!!!. Бедная, она хотела в свое время ипотеку, не одобрили ей, а тут за секунды все оформили, ничего не показалось никому подозрительным. Все они врут, когда надо мошенникам,легко все оформят
Пиз.
Не знаю даже..
Тем временем у нас:)